쥐꼬리만한 이자에도 불구하고 정기예금만 고집하는 분과 값이 떨어지고 팔라지도 않는 부동산에만 집착하시는 분은 이 책을 꼭 읽어보시기 바랍니다.
- 저금리 고령화 시대를 극복하는 자산관리의 대안 -
바야흐로 100세 시대를 맞았다.. 빠르게 늘어나는 기대수명을 감안하면 은퇴후 최소 30~40년은 더 살아갈 것을 염두에 두어야 한다. 중위험 중수익 펀드는 자산관리에서 대안이 아닌 대세가 되었다.
이 책은 중위험 중수익 펀드에 대한 이해를 돕고자 그동안 자산관리 상담을 통한 경험을 담아내 일반인들도 부담없이 읽고 활용할 수 있다.
이 책이 가진 가장 큰 장점은 자칫 딱딱하고 어려울 수 있는 중위험 중수익 펀드를 주제로 스토리를 입혀 마치 한 편의 소설을 읽듯 친숙하게 접근할 수 있게 했다는 데 있다. 책에는 우리 주변에서 흔히 보는 평범한 40대 초반 직장인 3명이 멘토인 한민국 단장을 만나면서 접하는 에피소드들을 통해 보다 자연스럽게 중위험 중수익 펀드에 대한 이해를 넓혀 갈 수 있도록 했다. 또한 중위험 중수익 펀드에 대한 이해는 물론이고 실제 투자에 앞서 챙겨보면 좋은 사항들을 알기 쉽게 풀어서 실전에 도움이 되도록 하였다.
저자는 “평소 투자에 자신이 없던 일반 투자자라도 누구나 손쉽게 중위험 중수익 펀드투자를 통해 매년 4~7%의 적당한 수익을 안정적으로 얻어갈 것으로 자신한다”고 밝히고 있다. 이만하면 우리나라에서 불패신화로 꼽히는 수익형 부동산 투자의 임대수익률 보다 높고 여기에 공실 위험 및 관리보수 부담까지 감안하면 더욱 매력적인 대안이라고 볼 수 있다. 아무쪼록 초저금리 시대에도 정기예금 밖에는 마땅한 재테크 수단이 떠오르지 않거나 값이 떨어지고 팔리지도 않는 부동산에만 집착하는 분들이라면 이 책의 일독을 권유한다.
| 저자소개 |
곽재혁
저자는 14년전 하나은행에서 직장생활을 시작한 이후 HSBC은행 PB, 미래에셋 투자교육연구소 수석연구원 등을 거치며 종합자산관리의 이론과 실전을 두루 섭렵했다.
현재는 농협은행 WM사업단 포트폴리오매니저로 활동하며 금융시장을 분석하고 고객 또는 직원들이 금융자산을 투자하고 관리하는 데 도움을 주고 있다. 대외적으로는 금융투자협회 펀드투자상담사 자격시험 출제위원 및 부산국제금융세미나와 한경머니로드쇼에서 자산관리 분야의 농협 대표강사로 활동하기도 했다.
농민신문 및 전원생활을 비롯해 조선일보, 한국경제 등 다양한 일간·월간지와 토마토 증권TV의 펀드 노트라는 코너를 통해 일반인들의 펀드투자에 도움을 주기도 하였다.
목차
01 chapter 고령화 시대 최고의 재테크 대안, 중위험 중수익 펀드
1. [스토리] 오랜만에 한 데 뭉친 세 친구
2. [스토리] 40대, 희망과 불안이 섞인 시기에서
3. [스토리] 동문회에서 한민국 단장을 만나다
4. [스토리] 삼불현상을 고착화하는 대한민국의 인구 고령화
5. [스토리] 자산관리의 어려움을 극복하기 위한 해결책은?
6. [스토리] 저금리 고령화시대 자산관리(1)-펀드투자에 대한 거부감을 없애자
7. [스토리] 저금리 고령화시대 자산관리(2)-기존의 펀드투자 방식을 바꾸자
8. [스토리] 저금리 고령화시대 자산관리의 대안투자상품-중위험 중수익 펀드
9. [스토리] 큰 돈을 벌어야겠다는 조급함이 불러 온 득권의 투자 실패
10. [스토리] 한 단장과 다시 만난 두 사람
11. [스토리] 안정적인 투자 VS 화끈한 투자, 과연 승자는?
12. [스토리] 이미 과거부터 입증된 중위험 중수익 펀드투자 성과
13. [스토리] 행복한 미래를 위한 자산관리의 희망을 보다
02 chapter 중위험 중수익 펀드의 7가지 대표 유형 알아보기
1. 절대수익을 추구하는 롱-숏 펀드
2. 박스권 장세에 강한 커버드콜 펀드
3. 주식과 채권의 장점을 지닌 메자닌 펀드
4. 고령화시대에 주목받는 해외채권형 펀드
5. 공격과 수비의 조화, 자산배분형 펀드
6. 높은 현금수입과 분산투자의 미학, 인컴펀드
7. 다양한 수익구조의 ELF(주가연계펀드)
8. 그 밖의 다양한 중위험 중수익 펀드
9. [스토리] 부동산 푸어의 함정에 빠진 준형의 아버지
03 chapter 중위험 중수익 펀드, 어떻게 골라야 할까?
1. 좋은 중위험 중수익 펀드란?
2. 첫째, 성과가 안정적이고 꾸준한지 확인할 것
3. 둘째, 펀드의 수익-위험구조가 나의 투자성향과 맞는지 살필 것
4. 셋째, 나의 상황에 따른 세금 부담이나 절세효과도 감안할 것
5. 넷째, 매니저의 과거 경력과 역량을 확인할 것
6. 다섯째, 가입 전 같이 살펴보면 더욱 좋은 유형별 체크리스트
7. [스토리] 고령화 시대의 부동산 투자, 생각보다 위험하다
8. [참고] 금융 전문가들이 추천하는 8대 중위험 중수익 펀드
04 chapter 중위험 중수익 펀드투자, 두 배 잘 활용하기
1. 중위험 중수익 펀드 유형별 투자 적기
2. 저위험 중수익을 가능하게 하는 중위험 중수익 펀드 포트폴리오 투자
3. [스토리] 재현, 회사 구조조정으로 위기를 맞다
4. [스토리] 실연당한 득권
5. 중위험 중수익 펀드 포트폴리오 사후관리 방법
6. [스토리] 득권, 다시 출발하는 삶과 사랑
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